穩定幣指南
加密貨幣價格不穩定是最大障礙之一。市場的價格波動大且變化快速,以至於很難將密碼學用作日常交易、國際轉賬和普遍接受的支付網絡。然而,一些加密初創公司認真對待它,並正在努力實現當前金融和區塊鏈技術之間更順暢的整合,隨而開發了所謂的穩定幣。為了幫助投資新手和千禧一代快速了解,我們整理了一些常見問題:
什麼是穩定幣?
穩定幣(英文: Stablecoin)是一種加密貨幣,其價值與外部資產(例如美元)、商品的價格(例如黃金和白銀)掛鉤,也稱為穩定價格的儲備資產。
穩定幣的價值與現實世界的貨幣相關,也稱為法定貨幣。例如:虛擬貨幣 Tether (USDT) 的法定抵押穩定幣價值相當於1美元,並且無論如何都保持該價值。
穩定幣使加密貨幣具有便利性,意味著快速交易和減少監管障礙、以及法定貨幣的穩定性。
穩定幣有什麼功用?
像大多數貨幣一樣,最常見是將它們用作日常購買的交換媒介。但是由於這些貨幣目前不是很受歡迎,因此沒有人真正接受它們作為付款方式。所以目前穩定幣的主要用途實際上還是在加密貨幣交易所上使用。
當交易者想降低風險時,他們可以用不穩定的加密貨幣交易穩定的加密貨幣。例如:如果交易者投資比特幣,並且交易者現在不想冒比特幣兌美元價格下跌的風險,交易者可以將他/她的比特幣換成USDT ,保留他/她的美元價值。一旦交易者想要“再度入市”以持有比特幣,交易者就可以將他/她的USDT兌換回BTC。
穩定幣的優勢?
穩定幣不僅提供價格穩定並且擁有儲備資產的支持,它還為交易者提供了相對快速安全地在交易所之間轉移資金的能力,因為加密交易比法定交易更快速、更低的成本。交易所之間如此快速結算的選項使套利更加方便,並縮小了交易者通常在比特幣交易所之間看到的價格落差。
穩定幣比較:USDT、USDC 和TUSD
最常用的法幣抵押穩定幣包括但不限於:
Tether (USDT)
Tether (USDT) 是一種以太坊代幣,與美元(也稱為穩定幣)的價值掛鉤。Tether 的發行人聲稱USDT 擁有與流通中的USDT 價值匹配或超過更多的銀行準備金和貸款支持。
美元幣(USDC)
USDCoin (USDC) 是一種穩定幣,聲稱與實際美元的價值為1:1,在美國貨幣傳輸法律範圍內運作。從本質上講,這意味著一枚美元幣(USDC) 等於一真實美元,從而為市場提供一些急需的穩定性。最初為一個ERC-20的代幣,後來發展到Algorand 和Solana 區塊鏈。
真實美元(TUSD)
TrueUSD (TUSD) 是一種在以太坊上運行的穩定幣,試圖維持1.00 美元的價值。TUSD的供應由銀行託管的美元作為抵押。TrueUSD 使用多個託管賬戶來降低交易對手風險並為代幣持有者提供防止盜用的法律保護。
穩定幣 |
Tether (USDT) |
美元幣(USDC) |
真實美元(TUSD) |
成立時間 | 2014年第三季度 | 2018年第三季度 | 2018年第一季度 |
市值 | 62,688,933,778 美元 | 25,558,425,446 美元 | 1,405,011,149 美元 |
循環 供應 |
62726569720 |
25,558,425,446 |
1405714006 |
協議 | Omni/以太坊 | 以太坊 | 以太坊 |
支持 | 1:1,美元 | 1:1,美元 | 1:1,美元 |
證明書 | 否 | 是 | 是 |
資料來源:coinmarketcap.com (2021/06/28)
所有代幣都建立在相同的原則上。中心化實體將資產保存在信託賬戶中,並發行相應的代幣,構成對標的資產的1:1 索賠。較新的穩定幣將作為ERC-20代幣在以太坊區塊鏈上發行。這意味著它與大多數軟、硬錢包、交易所和其他以太坊項目高度兼容。
在活躍用戶、交易和交易對方面,Tether的表現優於USDCoin 和TrueUSD。儘管如此Tether 的流通量正在萎縮,而USDCoin 和TrueUSD正迅速增長。
最近USDCoin似乎成為最常用的法定抵押穩定幣。USDC目前是市場上第二大穩定幣,眾所周知Tether無法提供足夠的證明其USDT供應完全由等量的美國法定貨幣抵押。
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風險提示:
數字貨幣交易存在巨大風險,請您理性判斷自己的投資能力,並能承受參與項目的風險,審慎做出投資決策。ABCC會為您選優質幣種,但不對您的任何投資或交易行為承擔擔保、賠償等責任。
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