Una breve introducción a DeFi para principiantes

DeFi (Decentralized Finance), o finanzas descentralizadas, es probablemente la aplicación más revolucionaria de blockchain. Tiene impacto en las finanzas tradicionales y tiene el potencial de cambiar todo el sistema financiero. Podemos considerar a DeFi como un proveedor de servicios financieros automáticos como un banco.

La diferencia con un banco real es que DeFi puede beneficiarse de las ventajas de las cadenas de bloques. Con la tecnología de las cadenas de bloques, los usuarios pueden controlar realmente su propio dinero y adquirir todo tipo de servicios financieros como pedir préstamos, prestar dinero e intercambiar criptoactivos ejecutados por "contratos inteligentes", sin ningún intermediario. Y todas estas operaciones realizadas por un usuario quedarán permanentemente almacenadas en la blockchain y no podrán ser modificadas.

Vamos a repasar algunas características esenciales y comunes de DeFi como las siguientes:

• Monedas nativas en Blockchain
• Billeteras
• DEX (Intercambios descentralizados)
• Lending and Borrowing (Prestamos)
• Yield Farming
• Problemas existentes en DeFi
  
• Comienza a intercambiar tokens DeFi con ABCC

Monedas nativas en la cadena de bloques

Cada blockchain tiene sus propias monedas nativas o tokens con fines de seguridad - para pagar las tasas de comercio en la blockchain a los mineros. Los mineros empaquetarán las transacciones y las subirán a las blockchains y estos datos se almacenarán permanentemente. Por lo tanto, los usuarios deben depositar monedas o tokens nativos en sus carteras por adelantado para pagar las tasas de transacción que van a operar. A continuación se muestran algunas monedas o tokens de blockchain populares:

(Fuente: Messari)

Billeteras

Wallet o billetera es el primer paso para entrar en el mundo de DeFi. Wallet puede ser visto como un visor de cuentas de criptoactivos y un guardián de contraseñas en blockchains. Los usuarios pueden revisar sus criptoactivos en diferentes blockchains. Muchos monederos ahora soportan múltiples blockchains y pueden ser fácilmente cambiados entre redes de blockchain.

Sirve como guardián de la contraseña, la cartera también se utiliza para cifrar cualquier tracción operada por los usuarios. Este cifrado es como las firmas en las finanzas tradicionales, al firmar la operación con la clave privada del usuario y puede ser verificada por cualquier validador en blockchain sin necesidad de ninguna otra información personal.

Hay tres tipos de carteras blockchain disponibles ahora:

• Hot Wallets
  • Mobile Wallets
  • Browser Wallets
• Cold Wallets

Muchos monederos de blockchain soportan diferentes versiones como MetaMask y TrustWallet. Los monederos fríos son la forma más segura de almacenar tus criptoactivos, sin embargo son menos utilizados por los usuarios ya que son relativamente incómodos.

DEX (Intercambios descentralizados)

(Fuente: loop.markets)

Los DEX son probablemente lo primero que un usuario probará en blockchain. Son la versión descentralizada de las bolsas de criptomonedas. Los usuarios pueden comerciar con cualquier par comercial existente en las DEX. Los diferentes protocolos DEX se centran en las diferentes necesidades de los usuarios.

UniSwap

Uniswap es conocido por su papel en la facilitación del comercio automatizado de tokens DeFi. Esto facilita a los usuarios el intercambio de un token ERC-20 por otro token ERC-20 sin necesidad de un libro de órdenes. Esto funciona utilizando un Creador de Mercado Automatizado (AMM) donde los Proveedores de Liquidez (LP) depositan tokens en el contrato inteligente y esta liquidez luego proporciona una cotización de precios a los comerciantes.

Curve Finance

Curve es conocido por las monedas estables que utiliza un modelo AMM modificado especializado en el comercio de monedas estables. Su objetivo es proporcionar a los usuarios que participan en actividades DeFi, como la agricultura de rendimiento y la minería de liquidez, así como a aquellos que buscan maximizar los rendimientos sin riesgo mediante la posesión de monedas estables no volátiles

SushiSwap

SushiSwap comenzó como una bifurcación o fork de UniSwap, conocido como el mayor intercambio descentralizado en Ethereum. Sin embargo, SushiSwap tiene como objetivo diversificar el mercado de AMMs y desarrollar características adicionales más allá de donde comenzó Uniswap, como el aumento de las recompensas para los participantes de la red a través de su token ERC20 nativo, SUSHI.

Lending & Borrowing (Prestamos y endeudamiento)

Otra característica comúnmente utilizada en DeFi (y también en las finanzas tradicionales) es el préstamo / endeudamiento. Los usuarios con necesidades de capital pueden pedir dinero prestado a estos protocolos, mientras que los usuarios con capital pueden prestar su dinero y obtener beneficios de él. Los prestatarios tienen que fijarse en el ratio de garantía de cada protocolo. Hay protocolos populares de préstamo y endeudamiento como MakerDAO, Aave, and Compound.

Yield Farming

(Fuente: beincrypto.com)

La minería de liquidez, también conocida como "yield farming", es otra característica innovadora de DeFi. La esencia de la minería de liquidez es el proceso de hacer que las criptomonedas y los tokens permanezcan en el ecosistema para obtener más y más rendimientos. Debido a la participación de muchos inversores, la minería de liquidez proporciona a DeFi un enorme mercado de monedas y reduce la volatilidad y la fricción de las transacciones.

La minería de liquidez suele comenzar con el depósito de criptomonedas o tokens en el "pool de liquidez" del protocolo. Por ejemplo, los usuarios tienen que crear o aportar pares comerciales como ETH-wBTC. A medida que se proporciona liquidez o se aportan activos, lo que contribuye a la estabilidad del protocolo, los proveedores de liquidez pueden ser recompensados en consecuencia.

Además de parte de la tarifa de transacción del par de operaciones, la recompensa también incluye tokens LP, que demuestran que se tienen los fondos, y también pueden transferirse, intercambiarse o incluso hipotecarse en otros acuerdos a cambio de los tokens originales del acuerdo. El nivel de las recompensas otorgadas a los creadores de mercado de liquidez dependerá de la cantidad de fondos de capital que posean o controlen.

La mayoría suele utilizar protocolos como, SushiSwap o Aave cuando entran en contacto con la minería de liquidez. Con el continuo desarrollo de los ecosistemas, han surgido protocolos cada vez más avanzados. Estos acuerdos suelen permitir a los usuarios obtener tokens de LP para la minería proporcionando liquidez en DEX como Uniswap o SushiSwap.

Los problemas existentes en DeFi

Volatilidad
Como uno de los campos más nuevos de las finanzas digitales, no cabe duda de que el DeFi también contiene varios riesgos potenciales. Como todas las demás inversiones, el valor de una inversión puede subir o bajar, y no se puede garantizar el 100% de la rentabilidad. Además, los precios de los activos en los que invierte también fluctuarán de vez en cuando. Este tipo de fluctuaciones de precios son especialmente dramáticas en las criptodivisas.

Aumento de las tarifas de gas

 Las tasas de transacción de DeFi, conocidas como tasas o tarifas de gas, son recaudadas por los desarrolladores en la blockchain de Ethereum para procesar las transacciones. Debido a la creciente popularidad de DeFi y al aumento del valor de Ethereum, las tasas de gas también han aumentado. Para los usuarios de DeFi con pequeños capitales, la elevada tasa de gas pone en gran riesgo la inversión. La proporción de esta tasa en el gasto total ha aumentado considerablemente, comprimiendo los beneficios.

Falta de liquidez

 Como las criptodivisas son un mercado muy nuevo y existen miles de tokens de monedas y otras nuevas cada día, es poco probable que los creadores de mercado mantengan una liquidez suficiente de todos los pares de negociación. Incluso con la invención de creadores de mercado automáticos, los usuarios seguirán sufriendo un alto deslizamiento. Este hecho es doloroso, especialmente para los usuarios que operan con activos nuevos y de cola larga.

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Advertencia de riesgo:
Debe tener en cuenta que las criptodivisas están sujetas a altas volatilidades de precios. Usted es el único responsable de determinar si cualquier inversión, estrategia de inversión o transacción relacionada es apropiada para usted en función de sus objetivos personales de inversión, circunstancias financieras y tolerancia al riesgo. ABCC se reserva el derecho a rescindir y dar por terminados nuestros servicios a los usuarios en los países y jurisdicciones donde se apliquen las leyes y reglamentos pertinentes.